Política contra el Lavado de Dinero (AML)

11. Introducción

FollowTurk LLC está comprometida con los más altos estándares de lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Esta política describe las medidas que implementamos para prevenir y detectar estos delitos financieros en nuestra plataforma.

Esta Política AML se aplica a todos los usuarios, transacciones y actividades realizadas a través de la plataforma FollowTurk, conforme a las leyes aplicables, incluidas BSA, USA PATRIOT Act, Directivas AML de la UE y estándares del GAFI.

22. Procedimientos Conozca a su Cliente (KYC)

FollowTurk implementa un programa KYC basado en riesgo:

• Verificación de identidad: Se puede solicitar documento de identidad oficial con foto, selfie con el documento y comprobante de domicilio.
• Verificación del método de pago: Verificación de titularidad de métodos de pago mediante fotografías de tarjetas y recibos bancarios.
• Diligencia debida reforzada (EDD): Verificación adicional para transacciones de alto valor o usuarios de jurisdicciones de alto riesgo.
• Monitoreo continuo: Las cuentas se supervisan continuamente para detectar actividad sospechosa.

Las cuentas que no completen la verificación KYC en 24 horas serán suspendidas y los depósitos pendientes serán reembolsados automáticamente.

33. Monitoreo de Transacciones

FollowTurk emplea sistemas de monitoreo automáticos y manuales:

• Controles de velocidad: Detección automática de transacciones rápidas o repetidas.
• Huella digital del dispositivo: Tecnología de identificación de doble capa para prevenir fraude.
• Análisis de IP: Monitoreo de patrones sospechosos, uso de VPN/proxy e inconsistencias geográficas.
• Huella de tarjeta: Rastreo del uso de tarjetas entre cuentas.
• Retención de depósitos basada en riesgo: Cuentas nuevas: 24 horas; sospechosas: 72 horas; confiables: procesamiento inmediato.

44. Evaluación y Clasificación de Riesgos

FollowTurk clasifica a los usuarios según su nivel de confianza:

• Nuevos usuarios: Todas las cuentas nuevas reciben escrutinio adicional.
• Usuarios confiables: Cuentas con 7+ días y al menos un depósito verificado exitoso.
• Usuarios sospechosos: Cuentas marcadas sujetas a monitoreo reforzado y KYC obligatorio.

55. 3D Secure y Seguridad de Pagos

Todas las transacciones con tarjeta requieren autenticación 3D Secure (3DS):

• Verifica que el titular de la tarjeta es el propietario legítimo
• Reduce el riesgo de transacciones no autorizadas
• Proporciona autenticación adicional a través del banco del titular
• Apoya la prevención de contracargos

66. Actividades Prohibidas

Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas:

• Usar la plataforma para lavar dinero o financiar terrorismo
• Usar tarjetas robadas o métodos de pago fraudulentos
• Estructurar transacciones para evadir umbrales de reporte
• Crear múltiples cuentas para eludir medidas de seguridad
• Iniciar contracargos fraudulentos
• Usar la plataforma en nombre de personas sancionadas

77. Reporte de Actividades Sospechosas

FollowTurk coopera con las autoridades. Al detectar actividad sospechosa:

• Suspensión inmediata de las cuentas afectadas
• Investigación interna por nuestro equipo de cumplimiento
• Presentación de Reportes de Actividad Sospechosa (SAR)
• Preservación de registros y evidencia
• Cooperación total con las autoridades

88. Conservación de Registros

FollowTurk mantiene registros completos:

• Registros de transacciones por mínimo 5 años
• Documentos KYC almacenados 90 días (hasta 1 año para cuentas marcadas)
• Registros de actividad para fines de auditoría
• Todos los registros almacenados de forma segura

99. Cumplimiento de Sanciones

FollowTurk no realiza negocios con personas o entidades bajo sanciones de OFAC, UE u ONU.

1010. Capacitación del Personal

Todo el personal recibe capacitación regular en políticas AML/CTF.

1111. Actualizaciones de la Política

Esta Política AML se revisa y actualiza periódicamente.

1212. Información de Contacto

Para preguntas sobre esta Política AML, contáctenos:

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• Correo electrónico: [email protected]

Última actualización: Abril 2026